인도의 암호화폐 규칙 시행: 셀카, 위치정보 태그 지정 및amp; 페니 드롭스

따라서 딥페이크 기술은 더욱 날카로워지고 있으며 인도는 암호화폐 규정을 강화하기로 결정했습니다. 알았어, 알았어. 그런데 과연 누가 이 모든 보안 극장을 초대했습니까? 🙃

1월 업데이트에서 FIU-그렇습니다. Financial Intelligence Unit은 단순히 ID를 업로드하는 것만으로는 더 이상 충분하지 않다고 발표했습니다. 마치 그런 적이 있었던 것처럼. 😂

1월 12일부터 암호화폐 투자자들은 훨씬 더 엄격한 검사를 받게 됩니다. 좋습니다. 왜냐하면 우리에게 필요한 것은 단지 종이 위에 존재한다는 것뿐만 아니라 우리가 존재한다는 것을 증명하기 위해 더 많은 서류작업이 필요했기 때문입니다.

FIU 지침의 세부 사항

단순히 신분증을 업로드하는 것이 아니라 실제 존재하고 있다는 사실을 증명해야 합니다. 응, 진짜야. 봇이 없습니다. 😅

여기에는 얼굴이 여전히 가장 좋은 비밀번호이기 때문에 눈을 깜박이거나 고개를 끄덕이거나 머리를 돌리는 등의 동작을 수행해야 하는 라이브 셀카 검사가 포함됩니다. 🤖➡️🙂

암호화폐 거래소는 또한 정확한 위치 정보(위도 및 경도) IP 주소를 수집해야 하며, 귀하의 신원과 은행 계좌가 일치하는지 확인하기 위해 “페니드롭” 은행 확인을 수행해야 합니다. 페니 드롭이라고요? 그것은 돈을 찾기 위한 청소부 사냥과 같습니다. 🕵️‍♂️💸

WazirX의 창립자인 Nischal Shetty는 AMBCrypto에 보낸 이메일에서 다음과 같이 말했습니다.

“페니 드롭 방식, 셀카를 통한 신원 확인 등과 같은 단계는 WazirX가 고객 온보딩 여정의 일부로 이미 마련한 단계였습니다.”

당국은 생체 인식 검사와 위치 추적을 결합하여 위조하기 매우 어려운 디지털 흔적을 만들고 있습니다. 형사들과 편집증에 대한 좋은 소식입니다. 🙃

이후 FIU는 자금세탁방지법(PMLA)을 준수하기 위해 엄격한 3단계 준수 시스템을 도입했습니다. 세 가지 수준. 두 가지는 충분히 극적이지 않았기 때문입니다. 😬

2023년 첫 번째 규칙이 제정된 지 거의 3년이 지난 후, 이러한 업데이트는 암호화폐 거래소를 면밀히 모니터링되는 보고 기관으로 효과적으로 전환합니다. 리얼리티 쇼와 비슷하지만 더 많은 형태가 있습니다. 📑

사용자의 PAN 카드는 여전히 필수이지만 이제는 Aadhaar, 여권 또는 유권자 ID와 같은 다른 정부 ID로 지원되어야 합니다. 컬렉션을 가질 수 있는데 왜 하나의 ID로 멈춰야 할까요? 📇

핵심 추가 사항은 사용자가 AI 딥페이크가 아닌 실제임을 증명하기 위해 눈을 깜박이거나 머리를 돌리는 등의 동작을 수행해야 하는 “라이브 셀카” 요구 사항입니다. CSI: Onboarding 오디션을 보는 것 같습니다. 🕵️‍♀️

동일한 이메일에서 비슷한 감정을 반영하면서 ZebPay의 COO인 Raj Karkara는 다음과 같이 덧붙였습니다.

“온보딩 프로세스 중 실시간 감지 및 위치 정보 태그 지정과 같은 조치는 사용자 확인을 강화하고 투명성을 향상시키며 플랫폼 전반에 걸쳐 더 큰 책임을 보장하여 업계가 진화하는 글로벌 규정 준수 기대에 부응하도록 돕습니다.”

당국은 또한 ICO(초기화폐공개)에 대한 조사를 강화했으며 이제 이를 고위험 활동으로 분류했습니다. 고위험? 암호화폐 룰렛에 오신 것을 환영합니다. 🎲

명확한 감사 추적을 보장하기 위해 보고서는 “여행 규칙”을 강화합니다.

이제 모든 암호화폐 전송에는 보낸 사람과 받는 사람의 세부 정보가 포함되어야 하므로 국경 간 익명성이 훨씬 더 어려워졌습니다. 이제 은밀한 전송에 작별을 고하고 여권 사진이 있는 종이 흔적을 만나보세요. 🧭

보고서는 또한 장기적인 규정 준수를 강조하고 위반 시 심각한 처벌을 경고합니다. 결과를 좋아하지 않습니까? 클럽에 가입하세요. 🧯

한편, 가상 디지털 자산 서비스 제공업체(VDASP)는 고위험 고객에 대해 6개월마다 KYC 업데이트를 포함하여 지속적인 실사를 수행해야 합니다. 국내 및 글로벌 제재 목록에 대한 실시간 심사 – 지갑에 대한 분기별 성과 검토와 같습니다. 😅

또한 국내 및 글로벌 제재 목록을 기준으로 사용자를 실시간으로 검사해야 합니다.

마지막으로, 거래소는 모든 거래 및 신원 기록을 최소 5년 동안 보관해야 합니다. 귀하의 암호화폐 생활을 5년 동안 보관하는 것만큼 개인정보 보호를 의미하는 것은 없습니다. 📂

이러한 조치는 FIU가 지난 회계연도에 2억 8천만 루피의 벌금을 부과한 데 따른 것이며, 이는 정부가 디지털 체포 사기와 하왈라 스타일의 암호화폐 거래를 단속하겠다는 의도를 나타냅니다. 흠, 의심스러운 점은 없습니다. 🙄

Ajay Seth 경제부 장관은 다른 주요 관할권이 디지털 자산에 대한 입장을 완화함에 따라 인도가 오랫동안 지연된 토론 문서를 재조정해야 한다고 지적한 시기와 일치합니다. 그렇습니다. 우리는 세상이 마차를 따라 돌기를 기다리고 있는 것이 아닙니다. 🐎

그는 다음과 같이 지적했습니다.

“하나 또는 두 개 이상의 관할권에서 암호화폐의 사용, 수용 측면에서 암호화폐에 대한 입장을 바꾸었으며 암호화폐 자산의 중요성을 어디에서 보는지 확인합니다.”

따라서 인도는 전 세계적으로 가장 엄격한 온보딩 및 보고 표준을 구현함으로써 전 세계의 합의를 기다리지 않고 국경을 확보하려고 노력하고 있습니다. 신경! 🤯

2026-01-12 14:14